საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა შპს „მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია რიკო ექსპრესი“ სხვადასხვა სახის დარღვევისთვის ჯამში 94 000 ლარით დააჯარიმა. შესაბამისი გადაწყვეტილება რეგულატორის ვებგვერდზე გამოქვეყნდა.
სანქციების შესახებ დოკუმენტის მიხედვით, დაჯარიმების საფუძველი ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისა და „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ კანონის მოთხოვნების შეუსრულებლობა გახდა.
გთავაზობთ იმ დარღვევების ჩამონათვალს, რის გამოც მიკროსაფინანსო ორგანიზაციას ფულადი ჯარიმა დაეკისრა:
- ინფორმაციის არასწორად წარდგენა: ორგანიზაციამ ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს 5 შემთხვევაში არასწორი ინფორმაცია მიაწოდა გარიგებების თაობაზე, რის გამოც 10 000 ლარით დაჯარიმდა. გარდა ამისა, შემოწმების პერიოდში ეროვნული ბანკისთვის გამოთხოვილი ინფორმაციის არასწორად წარდგენის 6 შემთხვევა გამოვლინდა, რამაც სანქცია კიდევ 12 000 ლარით გაზარდა.
- კლიენტების აღურიცხაობა: 3 კლიენტთან მიმართებაში ორგანიზაციამ დაარღვია გარიგების აღრიცხვისა და შენახვის წესი — ისინი სპეციალური პროგრამული (ელექტრონული) სისტემის საშუალებით არ იყვნენ აღრიცხული. აღნიშნული დარღვევისთვის კომპანიას 30 000 ლარის გადახდა დაეკისრა.
- ფულადი სახსრების წარმომავლობისა და კლიენტების შეუსწავლელობა: „რიკო ექსპრესმა“ 5 კლიენტის შემთხვევაში არ განახორციელა საქმიანი ურთიერთობის მონიტორინგი და გარიგებების შესწავლა, ხოლო კიდევ 5 კლიენტთან მიმართებაში — კანონმდებლობის შესაბამისად არ შეისწავლა ქონების (ფულადი სახსრების) წარმომავლობა. კანონის ამ მოთხოვნის დარღვევისთვის ორგანიზაცია 30 000 ლარით დაჯარიმდა.
- საქმიანობის არსის დაუდგენლობა: კიდევ 6 კლიენტთან მიმართებაში მიკროსაფინანსო ორგანიზაციამ არ გაატარა პრევენციული ზომები და არ დაადგინა მათი საქმიანობის არსი, რის გამოც სანქციის სახით 12 000 ლარი დაეკისრა.
საბოლოო ჯამში, გამოვლენილი დარღვევების ერთობლიობამ 94 000 ლარი შეადგინა. ეროვნული ბანკის მიერ დამტკიცებული წესის თანახმად, ორგანიზაცია ვალდებულია აღნიშნული ჯარიმა კანონმდებლობით დადგენილ ვადებში გადაიხადოს.
