საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის კანონმდებლობის, პრევენციული ზომების უგულებელყოფისა და ანგარიშგების წესების დარღვევის გამო ოთხ მიკროსაფინანსო ორგანიზაციას ფულადი ჯარიმა დააკისრა.
ეროვნული ბანკის საზედამხედველო შემოწმების შედეგად, სამართალდამრღვევ სუბიექტებს ჯამში 28 300 ლარის ოდენობის ფულადი სანქცია დაეკისრათ.
გთავაზობთ დეტალურ ინფორმაციას ორგანიზაციების მიხედვით გამოვლენილი დარღვევებისა და სანქციების შესახებ:
სს „მისო ინვესტ ჯორჯია“
ამ ორგანიზაციას ყველაზე დიდი ფულადი სანქცია ჯამში 17 000 ლარი დაეკისრა. შემოწმებით გამოვლინდა შემდეგი დარღვევები:
- კლიენტის რისკების გაუთვალისწინებლობა: 3 კლიენტთან მიმართებით რისკის დონის მინიჭება/გადაფასება მოხდა შიდა პოლიტიკით განსაზღვრული რისკ-ფაქტორების გარეშე — თითოეულ ფაქტზე 3 000 ლარი, სულ 9 000 ლარი;
- პრევენციული ზომების შეუსრულებლობა: 2 კლიენტთან არ განხორციელებულა საქმიანი ურთიერთობის მიზნისა და განზრახული ხასიათის შესახებ ინფორმაციის დადგენა — თითოეულზე 2 000 ლარი, სულ 4 000 ლარი;
- დოკუმენტაციის არასწორად წარდგენა: შემოწმების პროცესში სებ-ისთვის ინფორმაციის/დოკუმენტაციის არასწორად წარმოდგენის 2 შემთხვევა — თითოეულზე 2 000 ლარი, სულ 4 000 ლარი.
შპს „მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია კროს კრედიტი“
ორგანიზაციას საზედამხედველო შემოწმების შედეგად ჯამურად 6 000 ლარის ოდენობის ჯარიმა დაეკისრა:
- კლიენტის რისკების არასწორი შეფასება: 1 კლიენტთან მიმართებით რისკის დონის განსაზღვრა მოხდა შიდა პროცედურების უგულებელყოფით — ჯარიმა 3 000 ლარი;
- ხელმძღვანელობის ნებართვის არქონა: 1 კლიენტთან საქმიანი ურთიერთობა დამყარდა ხელმძღვანელობისგან შესაბამისი ნებართვის მიღების გარეშე — ჯარიმა 2 000 ლარი;
- არასწორი ანგარიშგება: რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგებით სებ-ისთვის არასწორი ინფორმაციის წარდგენის 1 შემთხვევა — ჯარიმა 1 000 ლარი.
შპს „მისო ექსპრეს კაპიტალ +“ (ს/ნ 445448150)
კომპანიას გამოვლენილი დარღვევების გამო ჯამში 4 300 ლარის ოდენობის ფულადი ჯარიმა დაეკისრა:
- დოკუმენტაციის არასწორად წარდგენა: შემოწმების პროცესში ეროვნული ბანკისთვის ინფორმაციის არასწორად მიწოდების 1 შემთხვევა — ჯარიმა 2 000 ლარი;
- არასწორი ანგარიშგება: რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგებით სებ-ისთვის არასწორი მონაცემების მიწოდების 2 შემთხვევა — სულ 2 000 ლარი;
- ინფორმაციის დაგვიანებით გადაცემა: ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისთვის მონიტორინგს დაქვემდებარებული ოპერაციის შესახებ ინფორმაციის 5 და მეტი სამუშაო დღით დაგვიანებით წარდგენა — ჯარიმა 300 ლარი.
სს „მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია ჯორჯიან კაპიტალ“
აღნიშნულ ორგანიზაციას ოთხიდან ყველაზე მსუბუქი ფულადი სანქცია დაეკისრა. ეროვნული ბანკის გადაწყვეტილებით, კომპანია ჯამში 1 000 ლარით დაჯარიმდა.
- დარღვევის არსი: მიკროსაფინანსო ორგანიზაციების ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკის ზედამხედველობის ანგარიშგებით სებ-ისთვის არასწორი ინფორმაციის წარდგენის 1 შემთხვევა.
- კონტექსტი: ეროვნული ბანკი, როგორც ფინანსური სექტორის სამართლებრივი ზედამხედველი, მსგავს სანქციებს „ჯარიმების წესისა“ და „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონის საფუძველზე აწესებს. მიზანი ფინანსურ სექტორში გამჭვირვალობისა და რისკების მართვის სტანდარტების დაცვაა.
